アメリカ人は、学校で必ず「お金の使い方」について習うそうです。子どもの頃、お金はどちらかというと使わない方が美徳と教えられた気がする我々日本人からすれば、「お金の使い方」という教育はとても斬新に聞こえます。実際、アンドリュー・O・スミスという人が書いてベストセラーとなった「アメリカの高校生が学んでいるお金の教科書」には...

投資信託はアクティブファンドとインデックスファンドの2種類に分類することができる。 それぞれのメリット・デメリットを理解し、ファンドマネージャーの力を信じて大切なお金を託すのである。...

老後資金の準備は何歳から始めるにしても、「家計」の現状を知り、分析し、最適な老後資金の準備のかたち（家計のありたい姿）を見出すことが第一歩である。...

投資のため投資初心者の方にお勧めしたいことは、国が用意している「税制面で有利な制度はしっかり活用する」こと。 投資を始めるにあたっては、NISAを活用しない手はありません。 優遇制度は賢く活用し、今まさに投資を始めることが非常に大事となっています。...

マネープランを立てる際にもっとも大切なことは、現在、将来、緊急へのそれぞれの「攻め」と「守り」が仕組み化されていることです。 家計を見直す際にとるべきバランスの一つ目は、「攻め」と「守り」のバランスです。...

長い目で資産を拡大するために、複利運用と単利運用が一体どの程度の差が生じるのか理解し複利を味方につけることが重要である。...

保険の役割とは、資産・資金を守るという役割を保険が果たすことであり、資産形成を成功させるための役割を保険が担うということ。 資産を守るためにも不可欠な保険という観点も持ちつつ、保険の基礎知識を学び、守りを固めていくことが必要。...

投資を成功させるために「心構え」や「感情のコントロール」が重要。 個人的な運用判断だけではどうしても感情的判断が入るので、プロのアドバイザーに委ねることも得策の１つである。 アドバイザー（専属FP）は、具体的な投資成果にも結びつくものである。...

「人生100年」が現実的になってきた今は、資産運用が必須。 一括投資、積立投資、どちらが良いかは人それぞれの状況次第で、うまく使い分けることが大切。早い段階で労働収入から運用収入に切り替えていくことが大事である。...

お金のことで今直面している問題は、老後の資金不足とお金が目減りしていくことです。 老後の資金不足は年金額が減額することを前提に老後に備えることが必須です。 お金の目減りへの対処法はもっと稼ぐ、生活コストを下げる、投資をすることの３点となります。...