お金にまつわるコラム お金の2大問題と3つの回避術 お金の2大問題と3つの回避術 今お金のことで、私たちが直面している問題は、大きく2つあります。 1つは老後の生活資金が不足するということです。「夫婦2人が退職後も今の生活レベルを変えることなく継続すると、平均年齢まで生きて人生を全うするまでに、公的年金以外に2000万円が必要になります」というのが、いわゆる老後(資金)... 4月 22, 2024
お金にまつわるコラム 新NISAの改めて確認しておきたいポイント! 新NISAの改めて確認しておきたいポイント! 今年からはじまりました、新NISA制度。 繰り返しになりますがいままでのNISAよりも充実しており、なんといっても「国がススメている制度」なので安心なのです! 今までのNISAはつみたてNISAと一般NISAどちらか一つを選択しなければなりませんでした。そのうえ、・非課税保... 4月 15, 2024
お金にまつわるコラム 「家計の見直し」は「固定費の見直し」から! 「家計の見直し」は「固定費の見直し」から! 本日は「家計の見直し」は「固定費の見直し」から!についてお話します。 前回は「健全な家計」とはどういったものか、家計の実態を知っておくことが大切だというお話でしたね。 ↓前回のコラムはこちら家計のバランスシートで、今と将来を確認! では、より詳しく把握するために必要な「ご家庭... 4月 8, 2024
お金にまつわるコラム 家計のバランスシートで、今と将来を確認! 家計のバランスシートで、今と将来を確認! みなさまは家計の実態を把握されていますか?「健全な家計」とはどういったものか、家計の実態を知っておくことはとても大切です。そのためには・預貯金や投資信託などの資産・住宅ローンなどの負債を洗い出し、「家計のバランスシート」を作ることをオススメします。 ぜひ以下のボタンをクリックし... 3月 27, 2024
有料会員限定 【有料会員限定】第13回 NISAをもっと知ろう~細部にもこだわって優遇制度を活用~ 第13回 NISAをもっと知ろう~細部にもこだわって優遇制度を活用~ ※動画をご視聴いただく通信料はお客さまのご負担となります。スマートフォンやタブレットでご視聴の場合は、Wi-fi 環境でのご利用を推奨します。なお、発生したデータ通信費用については弊社は一切の責任を負いかねます。予めご了承の程、宜しくお願い申し上げま... 3月 11, 2024
お金にまつわるコラム 新NISA開始1カ月のデータによる“ちょっとした工夫(注意点)” 新NISA開始1カ月のデータによる“ちょっとした工夫(注意点)” 新NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能です。 スタート1か月の統計では、意外と成長投資枠についても積立でやっている方が多いです。成長投資枠も最初から積立設定をし、毎月買うようにしているということです。 そこで買付日についての工夫をひとつ... 2月 22, 2024
有料会員限定 【有料会員限定】第12回 資産運用開始後のポイント~お金をじっくり育てましょう!~ 第12回 資産運用開始後のポイント ~お金をじっくり育てましょう!~ 歴史から学ぶシリーズ:今後の世界について商品の選び方シリーズ:景気上昇局面と後退局面の商品選択のポイント ※動画をご視聴いただく通信料はお客さまのご負担となります。スマートフォンやタブレットでご視聴の場合は、Wi-fi 環境でのご利用を推奨します。な... 2月 21, 2024
有料会員限定 【有料会員限定】第11回 必要保障額、必要老後資金の実践~目標を決めることが大事!~ 第11回 必要保障額、必要老後資金の実践~目標を決めることが大事!~ 歴史から学ぶシリーズ:トマピケティ商品の選び方シリーズ:老後になってからの商品選択のポイント ※動画をご視聴いただく通信料はお客さまのご負担となります。 スマートフォンやタブレットでご視聴の場合は、Wi-fi 環境でのご利用を推奨します。 なお、発生... 2月 21, 2024
お客様の声 【お客様の声/S様】家計圧迫の保険料ダウン&運用益も増加! ご相談者様 世帯情報 【相談者】S様共働き(夫婦共中小企業勤務)ご主人:39歳奥様:39歳長女:10歳長男:8歳 提案内容 元々はつみたてNISAの相談だったが、既契約の米ドル建て養老保険の月払保険料が円安によって約1.5倍になり、家計を圧迫し見直しはできないものかとの相談に発展し、以下の提案となった。①ドル建ての養老... 2月 6, 2024
お客様の声 【お客様の声/Tご夫妻様】保険料ダウン&運用益増加、投資信託も可能に 今の保険が高いと感じプラン見直しで保険料ダウン&将来の運用益増加、認識のなかったお金が出てきたことにより投資信託も開始可能に。... 2月 2, 2024