資産運用で成功する秘訣
今回は資産運用で成功する秘訣をお伝えしたいと思います。
それは…
「お金のニーズごとに置き場所を間違えない事」です。
具体的に成功のために
絶対に欠かせない最初のステップは、
まずお金の置き場所を3つに整理する事からはじまります。
「お金のニーズ」は3つに分けられ、
「3つの置き場所」があります。
まず「3つの置き場所」とは
①保険
②銀行
③証券
上記の様に
金融機関を適切に使い分けるということになります。
そして「お金の3つのニーズ」は
次の様になります。
① 保障(補償)
万が一の緊急資金ニーズへの備えです。
② 防衛
生活を維持していくための資金ニーズです。
③ 運用ニーズ
将来の経済成長に乗せて資金をつくるというニーズです。
この保障、防衛、運用というお金ニーズに
それぞれ対応して適切なお金の置き場所を考えます。
金融商品は星の数ほどあるけれども、
具体的に金融商品を決める際には
お金のニーズをしっかり確認しながら
金融商品と照らし合わせていけば、
保険、外貨、株式など、
しぼり込みができ
より合致した金融商品を的確に選んでいくことができます。
そして、「攻め」と「守り」の
それぞれの知識バランスよくとって
同時に進めていくことが、
資産運用を成功させるための「基本の型」なのです！
また、投資を継続し成功させるためには、
適正な保険に加入して
守りを固めておくことが欠かせません。
資産運用面でも
「守り」を固めていることを大前提にすれば、
以下の4項目が資産運用を成功させる秘訣になります。
1. 一括投資より積立投資で安全運転を優先する(時間の分散)
2. 国の税優遇制度を活用する(新NISAとiDeCo)
3. 株などの一点買いではなく投資信託を選ぶ(運用先の分散）
4. 目安として10年以上先を見越して行う(長期)
これらのことさえ守っていれば、
ほぼ間違いなく失敗はしません。
今、問題になっている
物価上昇による目減りを防ぎながら
お金は増えていくでしょう。
