新NISAの改めて確認しておきたいポイント！ 今年からはじまりました、新NISA制度。 繰り返しになりますがいままでのNISAよりも充実しており、なんといっても「国がススメている制度」なので安心なのです！ 今までのNISAはつみたてNISAと一般NISAどちらか一つを選択しなければなりませんでした。そのうえ、・非課税保...

「家計の見直し」は「固定費の見直し」から！ 本日は「家計の見直し」は「固定費の見直し」から！についてお話します。 前回は「健全な家計」とはどういったものか、家計の実態を知っておくことが大切だというお話でしたね。 ↓前回のコラムはこちら家計のバランスシートで、今と将来を確認！ では、より詳しく把握するために必要な「ご家庭...

家計のバランスシートで、今と将来を確認！ みなさまは家計の実態を把握されていますか？「健全な家計」とはどういったものか、家計の実態を知っておくことはとても大切です。そのためには・預貯金や投資信託などの資産・住宅ローンなどの負債を洗い出し、「家計のバランスシート」を作ることをオススメします。 ぜひ以下のボタンをクリックし...

第13回　NISAをもっと知ろう～細部にもこだわって優遇制度を活用～ ※動画をご視聴いただく通信料はお客さまのご負担となります。スマートフォンやタブレットでご視聴の場合は、Wi-fi 環境でのご利用を推奨します。なお、発生したデータ通信費用については弊社は一切の責任を負いかねます。予めご了承の程、宜しくお願い申し上げま...

新NISA開始1カ月のデータによる“ちょっとした工夫（注意点）” 新NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能です。 スタート１か月の統計では、意外と成長投資枠についても積立でやっている方が多いです。成長投資枠も最初から積立設定をし、毎月買うようにしているということです。 　 そこで買付日についての工夫をひとつ...

第12回　資産運用開始後のポイント　～お金をじっくり育てましょう！～ 歴史から学ぶシリーズ：今後の世界について商品の選び方シリーズ：景気上昇局面と後退局面の商品選択のポイント ※動画をご視聴いただく通信料はお客さまのご負担となります。スマートフォンやタブレットでご視聴の場合は、Wi-fi 環境でのご利用を推奨します。な...

第11回　必要保障額、必要老後資金の実践～目標を決めることが大事！～ 歴史から学ぶシリーズ：トマピケティ商品の選び方シリーズ：老後になってからの商品選択のポイント ※動画をご視聴いただく通信料はお客さまのご負担となります。 スマートフォンやタブレットでご視聴の場合は、Wi-fi 環境でのご利用を推奨します。 なお、発生...

ご相談者様　世帯情報 【相談者】S様共働き（夫婦共中小企業勤務）ご主人：３９歳奥様：３９歳長女：１０歳長男：８歳 提案内容 元々はつみたてNISAの相談だったが、既契約の米ドル建て養老保険の月払保険料が円安によって約1.5倍になり、家計を圧迫し見直しはできないものかとの相談に発展し、以下の提案となった。①ドル建ての養老...

今の保険が高いと感じプラン見直しで保険料ダウン＆将来の運用益増加、認識のなかったお金が出てきたことにより投資信託も開始可能に。...

ご相談者様　世帯情報 【相談者】H.H様（44歳・女性）大阪の中小企業の正社員 ご主人様：51歳　お子様　：いない 提案内容 ①普通預金や定期預金にあったお金を、投資信託や一時払い終身保険に移行 ②つみたて投資（NISA）を開始 ③医療保険の見直し→保険料が安くなった ④ご主人の死亡保障を減額（年齢が上がってきているの...