お金というものはその人の人生に必要にして十分なだけあればそれでく、望む人生を全うするために適宜使って使い切っていればいい。 そしてそのために必要な総額に向かって投資のゴール（目的）をしっかり決め、ゴールベース・アプローチの考え方で資産形成に向き合っていれば、判断ミスのリスクは避けられます。...

金融リテラシーというものは資産をふやす、つまり投資を成功させるための最低必要条件と言えます。 日々自身の金融リテラシーを向上させ、自分の意見と専門家の意見とを照らし合わせて判断していくことが理想的だと考えます。...

お金の置き場所というと、一昔前は「そりゃあ銀行でしょ」と、決まっていたようなものでした。しかし、銀行に預けているとそのお金がどんどん目減りしていってしまう、そんな「低金利」が長年続いたことで、私たちには「お金の置き場所」について新しい知識と理解が必要になってきました。 私たちにとって、お金のニーズは３つあります。１つは...

資産運用の基本は、「長期」「分散」「積立」であると言われている。 その３つをうまく組み合わせて運用手段の使い分けることでリスクを極力減らし、お金を効率よく増やすことであると言える。...

我が国の、少子高齢化の問題は深刻です。経済的な理由、価値観の多様化等々、多岐にわたる原因の分析や歯止めをかけるための対策についての議論については日頃よく耳にされていることでしょう。では、この問題に少し関連することとして2040年には日本の人口の半分ほどが独身者で占められ、全世帯の４割が一人暮らしになる見通しであるという...

アメリカ人は、学校で必ず「お金の使い方」について習うそうです。子どもの頃、お金はどちらかというと使わない方が美徳と教えられた気がする我々日本人からすれば、「お金の使い方」という教育はとても斬新に聞こえます。実際、アンドリュー・O・スミスという人が書いてベストセラーとなった「アメリカの高校生が学んでいるお金の教科書」には...

投資信託はアクティブファンドとインデックスファンドの2種類に分類することができる。 それぞれのメリット・デメリットを理解し、ファンドマネージャーの力を信じて大切なお金を託すのである。...

老後資金の準備は何歳から始めるにしても、「家計」の現状を知り、分析し、最適な老後資金の準備のかたち（家計のありたい姿）を見出すことが第一歩である。...

投資のため投資初心者の方にお勧めしたいことは、国が用意している「税制面で有利な制度はしっかり活用する」こと。 投資を始めるにあたっては、NISAを活用しない手はありません。 優遇制度は賢く活用し、今まさに投資を始めることが非常に大事となっています。...

マネープランを立てる際にもっとも大切なことは、現在、将来、緊急へのそれぞれの「攻め」と「守り」が仕組み化されていることです。 家計を見直す際にとるべきバランスの一つ目は、「攻め」と「守り」のバランスです。...